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CFi.CN讯：数据显示，本周银行板块上涨4.03%，大幅跑赢沪深300指数；国有大行集体领涨，市净率仅0.7倍，股息率达3.97%。工商银行、农业银行第二批增资预案正式公布，规模合计2600亿元，由财政部主导并引入多家烟草集团等战略投资者，资本补充全面覆盖核心国有行。

近期机构研报指出，此次增资虽带来微幅EPS摊薄(工行-0.3%，农行持平)，但属可控范围，核心目的在于优化资本结构，为后续信贷投放、盈利增长及稳定高分红提供坚实支撑。研报认为，增资后国有行资本充足率提升，将增强其在地产新政下的风险应对能力和优质资产获取能力。

研报指出，房地产新政短期影响中性：开发贷实行主办银行制和资金封闭管理，抑制中小房企融资，但“白名单”项目和城市更新专项品种打开优质项目空间；个人房贷期限延至40年，配合偿债比上限提升，长期利好按揭需求与资产质量改善。银行基本面向好趋势未变，红利属性持续强化。